Pourquoi faire appel à un spécialiste pour vos placements ?

Placer de l’argent dans un instrument financier nécessite de faire appel à un spécialiste afin de faire fructifier sereinement votre capital, et en accord avec vos attentes. Ceux qui sont familiers avec les différents produits de placement peuvent eux-mêmes se constituer leur propre portefeuille, et si la valeur de ce dernier est plus ou moins raisonnable. En revanche, pour les cas de diversification, qui sont d’ailleurs recommandés pour diluer les risques de perte en capital, l’intervention d’un expert est requise.

 

Bien connaître les produits sur le marché

Avant tout, il est primordial de bien connaître les différents produits sur le marché. Vous ne devez pas engager votre argent dans des placements dont vous n’êtes pas familier avec leur fonctionnement. C’est le rôle de cet expert, qui est un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) ou un conseiller en investissements financiers (CIF) de vous accompagner dans cette première étape. Celui-ci doit pouvoir vous consacrer du temps afin de vous expliquer les mécanismes des différents marchés, de même que les caractéristiques des différentes classes d’actifs.

 

Sélectionner les instruments qui sont en accord avec ses objectifs

Vous avez vos propres objectifs, de même que votre profil d’investisseur : le rôle du CGP ou du conseiller financier est de sélectionner les instruments financiers qui sont en adéquation avec ces derniers. Notons que vos objectifs peuvent changer en cours de route, en fonction de l’évolution de votre situation, de même que les aléas de la vie. C’est pourquoi, le CGP que vous choisirez sera à votre disposition sur le très long terme, et pas seulement au moment où vous vous constituez votre patrimoine. Il est donc important de le choisir indépendant.

 

Pratique, Doigt, L'Avarice, DeuxBien diversifier son portefeuille

La recette d’un portefeuille dynamique et en bonne santé, c’est la diversification. Cette stratégie permet de répartir les risques sur les différentes classes d’actifs, ce qui permet ainsi de maintenir un rendement plus ou moins décent même en période de conjoncture défavorable. La diversification repose sur différents paramètres, dont votre profil de risque. Idem en ce qui concerne votre horizon de placement. Vous pouvez d’ailleurs choisir des actifs à échéance aussi bien sur le court terme que sur le moyen et le long terme, à condition qu’ils soient toujours en adéquation avec votre profil.

C’est également au CGP de vous guider sur les différentes stratégies à mettre en œuvre en ce qui concerne cette étape.

 

Mettre en place la bonne stratégie pour rentabiliser son portefeuille

La recherche de rendement fait aussi partie des missions du conseiller. Pour ce faire, il vaut mieux toujours s’en tenir aux objectifs initiaux autant que possible, puisque le rendement s’apprécie généralement sur le long terme. Le CGP effectuera une analyse financière sur chaque actif afin de déterminer leurs propres rendements. C’est à partir de ces éléments qu’il calculera ensuite la rentabilité nette de votre propre portefeuille, incluant les différents actifs diversifiés.

 

Rester informé sur l’évolution dans plusieurs domaines

Réaliser une veille constante est déterminant dès lors que vous détenez un portefeuille diversifié, d’autant plus que celui-ci se compose d’instruments financiers à hauts risques. Vous devez en effet vous tenir informé sur l’évolution des différentes situations, telles que celles se rapportant au cadre fiscal, juridique et financier pour chaque classe d’actifs. Le conseiller est celui qui vous guidera tout au long de la période de détention de votre patrimoine : il se réfèrera aux nouveaux textes de loi et à l’actualité afin de vous aider à prendre les meilleures décisions.

En bref, outre l’indépendance du CGP, les autres critères ci-après sont déterminants en ce qui concerne sa sélection : ses expériences et son domaine d’expertise (de préférence sur le marché boursier et immobilier, ainsi que sur les dispositifs de défiscalisation).

Investir dans un groupement foncier viticole

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http://www.investissementmalin.fr/ Les groupements fonciers viticoles (GFV) démarrent à 5 000 € pour les investisseurs qui souhaitent diversifier leur patrimoine financier et sont souvent aussi amateurs de vin. GFV n'est pas seulement un investissement de prédilection pour ceux qui aiment le vin et la vigne, c'est aussi un excellent outil pour esquiver les impôts sur la fortune et les successions. Principe de GFV Le GFV ou Groupement Foncier Viticole fonctionne de manière similaire [...]

SCPI PFO2 : le placement immobilier labelisé ISR

Energy Efficiency, Energy, Energy Class
Vous souhaitez miser votre excédent d’épargne sur des placements durables et responsables ? Si votre objectif est d’investir dans l’immobilier, ci-après un des meilleurs choix pour 2023 : la SCPI PFO2. Cet actif est labellisé ISR – Investissement socialement responsable – et vous rapporte des compléments de revenus issus de la pierre. Découvrons ensemble ses caractéristiques ! Une dimension (PFO2 est une SCPI verte, la première à avoir été introduite sur le marché de la pierre-papier.

 

Les informations sur le patrimoine

Le patrimoine de PFO2 se compose de 91% d’immeubles de bureaux, de 6% de murs de commerces et de 3% d’immeubles résidentiels et hôteliers. Leur emplacement est réparti à Paris (3%) en Île-de-France (45%), dans les provinces (33%) et à l’étranger.

 

Les atouts de PFO2

Du fait des caractéristiques du parc immobilier, PFO2 se démarque par son très fort potentiel de plus-value. Les immeubles à sobriété énergétique sont en effet particulièrement recherchés sur le marché de l’acquisition et de la mise en location. Ce sont des actifs de valeur qui génèreront ainsi des gains significatifs à la revente.

En outre, les immeubles de bureaux de PFO2 sont occupés par des locataires ayant signé des baux longs et à solide solvabilité, ce qui permet de sécuriser les loyers dans la durée, quelle que soit la conjoncture.

 

Les informations et les données chiffrées

PFO2 est une SCPI de rendement à capital variable et son patrimoine se compose essentiellement d’immeubles de bureaux. Elle a été lancée en juillet 2009 et est gérée par la société de gestion Perial Asset Management) [...]

Rentabiliser son investissement Girardin industriel en défiscalisant

Le Colza, Sur Le Terrain, Tracteur
Vous investissez à fonds perdus en injectant votre argent dans un placement tel que le dispositif Girardin industriel. En contrepartie, vous bénéficiez de la suppression d’une importante portion de vos impôts, voire tous vos impôts, c’est-à-dire votre IR. C’est pourquoi, profitez de cette opportunité pour optimiser votre fiscalité et jouir d’un excellent rendement. Si vous êtes fortement imposé, cet (ce qu'il faut savoir sur la loi girardin industriel) [...]

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